05 July

株式の売り出しと立会外分売の違い

justice-srb-1-1237661株式の公募売り出しと立会外分売はどちらも、大株主が広く投資家向けに保有株を一定の条件で売却するときに利用される取引方法です。投資家サイドから見たらほぼ同じに見える公募売り出しと立会外分売にはどのような違いがあるのでしょうか?

今回は公募売り出しと立会外分売の違いについてわかりやすく紹介していきたいと思います。

続きを読む

01 July

2016年7月度 住宅ローン金利比較ランキング

ranking-hl2016年7月1日時点の住宅ローン金利を比較していきます。イギリスのEU離脱(Brexit)懸念などによって日本の長期金利は史上最低を更新しています。この懸念は実現してしまったわけですが、長期金利の下落によって住宅ローン金利も下落しています。

今月は特に35年固定を含む長期固定金利の住宅ローン金利が下落しています。史上初だと思いますが、フラット35の金利がなんと0.93%と1%を下回りました。また、団信付のソニー銀行住宅ローンも0.954%をマークしており、長短金利差は相当縮まっています。

続きを読む

01 July

2016年7月度 ネットバンク定期預金金利ランキング

ranking-bank2016年7月1日調査時点のネットバンク・銀行の定期預金金利の調査結果です。定期預金の金利水準の指標ともなる長期金利はさらに低下しており、預金金利に対してもマイナスの圧力となります。ただ、いずれにしてもこれ以上下がりようがないという水準まで低下しているので影響は軽微です。

ある程度の金利が見込めるのはネットバンクが実施する夏のボーナス金利キャンペーンのようなキャンペーン金利のみとなっています、今月はソニー銀行が頑張っている感じです。

続きを読む

30 June

専業主婦の401k(確定拠出年金・個人型DC)への加入のメリット

girl-staring-12406682017年1月から401k(確定拠出年金・個人型DC)に専業主婦(年金の第3号被保険者)も加入できるようになります。この制度改正自体は喜ばしいことだと思っていますが、果たして専業主婦の方は個人型確定拠出年金に加入することにメリットはあるのでしょうか?

収入の多いサラリーマンの程のメリットはありませんが、2018年からの配偶者控除の拡大で税効果が期待できるようになりました。特にパートでバリバリ働いている方にとっては上手に活用すれば節税効果や老後の財産形成に役立ちます。

続きを読む

29 June

公募増資と売り出しの違い

a-daisy-1309932公募増資や公募売り出しは上場企業の株式が一般投資家に販売される方法の一つです。東証などの証券取引所を経由して売買される一般的な市場とは別に、増資や売り出しを引き受けた証券会社を通じて個人投資家が株式を購入します。

そうした株式の公募は先ほどから名前を出しているように「増資」と「売り出し」という二種類があります。同時に行われることもありますが、この二つは大きく意味合いが異なります。今回は株式の公募増資と公募売り出しの二つの意味の違いを説明していきます。

続きを読む

28 June

フィンテックとは何か?フィンテックで銀行はどうなる?

OLYMPUS DIGITAL CAMERAテレビや新聞、雑誌などで見たり耳にする機会が増えたフィンテック(FinTech)。最近では当たり前のように使われるようになってきました。ファイナンスとテクノロジーの融合と紹介されることが多いのですが、今回はそんなフィンテックとはいったいどのようなもので、私たちの生活にどのようにかかわってくるのかを紹介していきたいとおもいます。

また、フィンテックによって大きな影響を受けるといわれている銀行業界との関係性についても考察していきます。

続きを読む

24 June

ロボアド活用ファンドラップの「楽ラップ」。楽天証券で提供開始

rakurwrapファンドラップについては「ラップ口座やファンドラップ、そのメリットとデメリットを理解しよう」でも記事にした通り、ノーロードファンドが豊富な現状では管理コストを考えるとあまり魅力的ではないと紹介しました。

一方で、今回紹介する楽ラップはネット証券大手の楽天証券が提供するロボアドバイザー(ロボアド)を活用したファンドラップとなります。ロボアド以外にも、管理費も年間1%未満で評価としては及第点だと思っています。

自分でファンドを選んだりリバランスをしたりする手間はかけたくない、とりあえず最適な運用をしたいという方にはお勧めできるファンドラップです。

続きを読む

23 June

純金(ゴールド)やプラチナへの投資にお勧めの「ETF:金の果実」の評価と評判

金(Gold)は貴金属・実物資産として価値があるとして多くの方に人気がります。地金として保有している方も少なくないようです。そんな金への投資は有価証券でも可能です。代表的なものに金価格に連動するETF(上場投資信託)があります。

ただ、有価証券じゃなくて金としての実物に投資をしたいんだと考えている方も少なくないはずです。だからこそ、地金や金貨などを買っているんだ!そんな方にお勧めなのがETF「金の果実」です。

続きを読む

20 June

SBI証券の一般信用取引で株主優待クロス取引のやり方

sbi株主優待について現物買い+空売りを組み合わせることで、優待だけを受け取る株主優待クロス取引は各方面で紹介されているので有名になってきました。ところが参加者が増えたことで「逆日歩リスク」が大きくなってきたのも事実です。

そ の中で注目されているのがSBI証券が提供している一般信用短期売り(5日)です。逆日歩が発生しない一般信用取引の空売りで、こちらを利用すれば逆日歩 リスクゼロで株主優待のクロス取引が可能です。今回はそんなSBI証券での一般信用短期売りを利用した株主優待クロス取引のやり方を説明します。

続きを読む

20 June

外債ファンド「ベタイン」への投資でIPOチャレンジポイントがもらえるキャンペーン実施中

better-incomeSBI-PIMCOジャパン・ベターインカムファンド(愛称:ベタイン)が販売されています。これはSBIホールディングスとPIMCOによる合弁債券運用会社「SBIボンド・インベストメント・マネジメント」が運用する第1号公募投資信託となります。

今回、こちらのファンドの販売を記念して、SBI証券のIPO投資に活用できる「IPOチャレンジポイントプレゼント」と「現金キャッシュバック」が実施されます。ヘッジ付外貨建て社債へのアクティブファンドになりますが、販売手数料・信託財産留保額は無料で、信託報酬も0.572%とやや抑えられています。IPOチャレンジポイントを貯めている方にはいいキャンペーンかもしれません。

続きを読む