投資信託

19 March

相場に乗って売買するブルベアファンド

投資信託の一種に「ブルベアファンド」という投資信託があります。これは、日経平均株価などの動きに連動する投資信託の一種ですが、連動幅が2倍or3倍と大きく、ブル型なら相場と同じ方向に、ベア型なら相場と逆の方向に動くように設計されている投資信託です。相場に乗って売買することで積極的な利益を狙っていくタイプの投資信託です。

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11 March

投資信託のメリットとデメリット

投資の第一歩として投資信託を検討される方が多いようです。事実、銀行や証券会社などで資産運用の相談を相談すると多くのケースで投資信託を勧められることが多いかと思います。投資信託はメリットのある投資方法ですが、同時にデメリットも多く存在しています。それらをしっかりと理解したうえで投資することをおすすめします。ここでは投資信託のメリットとデメリットをわかりやすくまとめていきます。

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10 March

不動産投資を手軽に行えるREITのメリット、デメリット

REITとは「RealEstate Investment Trust」の略で、不動産投資信託とも呼ばれます。投資信託の仕組みを使って、多数の投資家からお金を集めオフィスビル等の不動産に投資をして賃料収入等を分配する仕組みになっています。

不動産投資というと多額の資金が必要なイメージがありますが、REITを活用することで小額の資金でも不動産投資が可能となります。

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07 March

投資信託の「基準価額(基準価格)」と「個別元本」

投資信託の価格の表現方法について学びましょう。投資信託の価格を示す言葉には「基準価額(基準価格)」と「個別元本」という二つの言葉があります。投資信託の現在の価格(時価・評価額)を示すのが「基準価額(基準価格)」、投資家が取得した価格が「個別元本」となります。

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21 February

低コストで売買しやすいETFとは何か?ETFの特徴、しくみを解説

投資信託の中でも現在売買の主役となりつつあるのがETF(上場投資信託)です。投資信託の一種ですが、証券取引所に上場しており、一般の株式と同じように売買することが可能になっています。投資信託というよりは個別株式と同じような商品性となっています。日経平均やTOPIXなどの小額で手軽に投資できる商品として様々な面で評価できる金融商品です。

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19 February

分散投資を成功させる3つのポイント

投資におけるリスクを低減させるための方法として「分散投資」という方法は広く知られているかと思います。しかしながら、分散投資はただ単に投資対象を分散させればよいというものではありません。分散させることで「リスクを低減」させることが重要になってくるわけです。今回は分散投資を成功させるためのポイントを3つに分けて説明していきます。

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18 February

アクティブファンドとインデックスファンドの違い

投資信託は大きく運用方針で「アクティブファンド」と呼ばれるものと「インデックスファンド」と呼ばれるものがあります。単純に違いを説明するとアクティブファンドは市場平均(日経平均など)を上回るパフォーマンスを目標とするファンドで、インデックスファンドは市場平均と連動するように運用するファンドです。今回はこれらアクティブファンドとインデックスファンドの違いやどちらに投資するべきなのかについてまとめて行きたいと思います。

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13 February

株の売買損と配当金は損益通算できる

株式投資をして1年を通じて損をした場合、受け取った配当金との間で損益通算をすることができます。これによって配当金を受け取ったときに支払った税金の還付を受けることが出来ます(損益通算)。
今回はこの株の売買損と配当金の損益通算についてまとめていきたいと思います。

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13 February

投資信託の手数料の種類と特徴

投資信託においては「販売手数料」「信託報酬」「信託財産留保額」という3つの手数料があります。投資信託は原則として投資信託ごとに手数料は違います。そのため、どの投資信託に投資をしようかと考える場合には、一緒に「手数料」についても考える必要があります。「投資信託は手数料が高いものほど良いのか?」でも説明していますが、「手数料が高いファンド=良いファンド」ではありません。まずは、投資信託の手数料の仕組みについて理解しましょう。

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07 February

投資信託にはどんな種類があるの?

投資信託と一口に言っても非常に多くの投資信託が現在作られており、それぞれ様々な性質があります。

そこで今回は投資信託の種類について、様々な観点から分類してそれぞれにどんな特徴や性質があるのか?といったことをわかりやすく分類してまとめていきたいと思います。

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