投資信託

30 September

投資信託の収益分配金のしくみ

distribution投資信託の収益分配金というのは、投資信託が投資家に対してファンド運用でできた収益を配分することです。株における配当金のようなものです。ただし、投資信託の収益分配金は単純ではなく、投資信託の種類によっても違いがありますし、また分配のされ方や税金のかかり方も違います。このページでは投資信託における収益分配金のしくみを一からわかりやすくまとめていきます。

続きを読む

30 September

投資信託の個別元本と取得価額の違い

difference投資信託において自分が投資した時の価格を示すものに「個別元本」と「取得価額」という二つの数字があります。どちらもほとんど同じ意味なのに金額が微妙に違っているのに気づく方もいるかも知れません。今回はこの二つの価格の意味の違いについて分かりやすくまとめていきます。

続きを読む

30 September

投資成果を判断する「トータルリターン(投資収益率)」

return株式投資や投資信託において「トータルリターン」という考え方が特に長期投資において重要と言われています。これは投資元本に対して、元本の増減に加えて、これまで受け取った配当金や収益分配金を加味して計算するというものです。長期投資家なら確実に押さえておきたいこの「トータルリターン(投資収益率)」という考え方や活用方法についてまとめます。

続きを読む

06 September

少額投資が手数料無料の松井証券と積立投資

matui松井証券は1日当たり10万円以下の株式投資における手数料が無料です。株式投資に慣れている方は10万円ぽっちの取引の手数料無料なんて無意味と思うかもしれませんが、毎月の積立投資と考えた場合、10万円という金額は決して小さな金額ではありません。たとえば、毎月5万円ずつ株式市場に積立投資をしたいというケースでの10万円無料という松井証券の手数料体系はかなり使えるようになっています。

続きを読む

29 August

国内上場のETFの種類も豊富に、短期売買向けのETFも。

etf国内で売買できるETF(上場投資信託)の種類が増加しています。また、取引量も増加しており、従来からETFの強みとされてきた中長期保有の分散投資目的だけでなく短期的な値動きを狙った売買が可能だったり、ユニークな値動きをするETFまで種類が増加しています。
今回はこうしたETFの現状についてまとめていきます。

続きを読む

03 July

投資の成否はアセットアロケーション(資産配分)で決まる

アセットアロケーションという言葉を聞いたことがないでしょうか?アセットアロケーションとは資産配分という意味です。資産を異なる複数の資産に配分するという意味ですが、目的はリスクを低減しながら効率的な運用を行うために投資ポートフォリオを複数の異なる資産に配分して運用することを指します。このアセットアロケーションという考え方は長期投資においてはきわめて重要な要素であり、現代ポートフォリオ理論では、投資の成否の約8~9割はアセットアロケーションによるものともされています。今回はこの「アセットアロケーション(資産配分)」という考え方について説明していきたいと思います。

続きを読む

21 June

投資信託を銀行や証券会社の窓口で買ってはいけない

投資の初心者の方や未経験者の方は銀行や証券会社の窓口で投資信託を買ってはいけません。最近は銀行でも投資信託を始めとした投資相談窓口などを開いており、投資についての相談に乗りますよー。といったPRをしていますが、これに引っかかって相談をすると、手数料がバカ高い投資信託を買わされてしまう可能性が高いです。今回はなぜ、投資初心者が金融機関において窓口で相談して投資信託を買ってはいけないかを説明します。

続きを読む

15 May

MRFやMMFは元本割れはしないの?

投資信託の中でも安全性が高いとされる「MRF」や「MMF」ですが、こうした投資信託(公社債投資信託)には元本割れのリスクというものはないのでしょうか?目論見書を見ると、これらの投資信託は元本保証の商品でないと書かれています。それでは、元本割れのリスクはあると言うことなのでしょうか?今回はこれらのMRF、MMFの元本割れリスクについて検証していきます。

続きを読む

15 May

投資信託の目論見書の読み方

投資信託には、法律で交付が義務付けられている書類に「目論見書(交付目論見書)」というものがあります。目論見書は決して読みやすい資料とはいえませんが、投資信託を購入する場合には、一度これらのしっかりと目を通して読むようにしましょう。今回はこれらの目論見書について、どのような点に注目していくべきか、投資信託の選び方とともに説明していきます。

続きを読む

25 April

純金(ゴールド)に投資できる投資信託で手軽な金投資を始めよう

有事の金(ゆうじのきん)と言う言葉があるとおり、金(ゴールド)という実物資産は古来より投資目的でも投資されてきました。金はそれ自身が商業的な価値も有しており、換金性がたかく、一国単位の景気や政治に受ける影響も小さいです。また、インフレに対しても強い資産として知られています。今回はそんな「金に手軽に投資できる投資信託」についてまとめていきます。
また、金への投資に対して投資信託での投資とその他の投資(純金積立など)との特徴・特性の比較も行います。

続きを読む