投資信託

08 January

新しい積立投資のやり方「バリュー平均法」とは?そのメリット、デメリット

valueinvestment積立投資のやり方として代表的なものの一つに、毎月定額を投資するという「ドルコスト平均法(定額投資法)」は昔から知られています。そして今回紹介する「バリュー平均法」というのは、この積立投資におけるもう一つの運用方法です。今回はこのバリュー平均法とはどのような投資方法でどんなメリットがあり、どういった点に注意が必要なのか?というところをまとめていきます。

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19 December

リバランスをするなら年1回、毎年12月(3月)にするのがオススメ

rebalanceポートフォリオのリバランスを定期的に行っているという方は、コツコツ型の運用をしている方に多いのではないでしょうか?そんな方に朗報です。投資情報サービスのモーニングスターの記事で、リバランスをするときの頻度やタイミングに関する検証記事がありましたのでご紹介します。
そもそもリバランスはリスク調整のために行うものでリターン向上はおまけのようなものですが、一つの知識として知っておくとよいかもしれません。

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31 October

通貨選択型投資信託の抱えるリスクと問題点

tukasentaku最近の投資信託に増えているのが「通貨選択型」というファンドです。投資対象の通貨とは異なる通貨を選択することができ、為替ヘッジプレミアムを得ようというタイプのものが多数です。たとえば、米ドルやユーロ建ての運用商品に投資をする投資信託である一方で、豪ドルやトルコリラ、ブラジルレアルなどのいわゆる「高金利通貨」で運用するというのが一般的な無いようです。今回はこの通貨選択型投資信託(ファンド)の特徴やリスク、問題点などを紹介していきます。

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21 October

NISAと確定拠出年金(401k)の使い分け

nisa-401k現在、日本における投資方法の中でも税制上のメリットがある運用方法が「NISA(小額投資非課税制度)」と「確定拠出年金(日本版401k)」の二つです。それぞれは制度としてはまったく異なりますが、税制上のメリットが強い運用方法です。どちらにも長所と短所の両方がありますので、それぞれの違いを理解した上で上手に活用していきましょう。

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10 October

金融商品選びと同じように金融機関選びも大切

comparison投資や資産運用を考える上で、どんな金融商品(投資商品)にお金を振り分けるかということはとても大切なことです。ただし、それと同じくらい大切なことの一つに「どこの金融機関で運用をするか?」という金融機関選びもとても大切です。預金金利などのリターン、各種手数料のように投資・資産運用の成果に直接影響を与える項目も非常に多いです。どこでも同じと考えるのではなく、少しでも有利な金融機関での取引を考えましょう。

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19 September

投資信託を運用する時に最も効率的な証券会社比較 投信ポイントは超重要

coin投資信託に投資をするのであれば、もちろん、販売手数料の安い証券会社(ネット証券等)で投資信託を買うというのが鉄則です。同じファンドでも販売している証券会社によって販売手数料は異なるからです。この点については「投資信託を銀行窓口で買ってはいけない」でも書きましたね。
今回はさらに一歩進んで、投信を持つなら有利な証券会社で持とうというお話です。投資信託のコストの一つ「信託報酬」はどこに預けていても同じですが、証券会社の投信ポイントサービスなどを活用すれば事実上の信託報酬の割引を受けることだってできます。投資信託を保有する上で有利な証券会社はどこなのでしょうか?

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12 September

ジャパンネット銀行の円定期+投信購入キャンペーンが美味しい

index_top0022014年9月~12月4日までの期間限定キャンペーンです。「注意したい定期預金と投資信託の抱き合わせ販売」でも指摘している通り、銀行がやる投信キャンペーンは大抵が全然美味しくない内容なのですが、今回のジャパンネット銀行のキャンペーンは魅力的なのでご紹介します。

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20 May

おすすめの海外ETFの買い方

foreign海外ETFが人気です。日本でもETFは上場しており売買することはできますが、海外(特に米国)で上場しているETFの中には全世界の株に投資可能なETFなどが日本のETFやインデックス投資などと比較して割安な手数料で運用されています。ドル建てという点はネックですがそれを補って余りあるメリットがあります。今回はこうした海外ETFの投資についての特徴やその方法、おすすめの海外ETFなどをまとめていきます。

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26 November

資産をポートフォリオのリバランスで成長させる

balance資産運用において、ポートフォリオ(資産全体)のリスク管理を行いながら、資産配分のズレを修正することを「リバランス」といいます。投資信託投資や各種投資商品に分散投資しているとき、それぞれの値動きによって当初決めた配分水準からはずれていきます。このズレをただすことがリバランスです。リバランスは単純な調整という意味合いだけでなく投資資産を成長させる重要な調整です。今回は投資におけるリバランスの重要性をまとめます。

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04 October

投資信託の無分配型と再投資型との違い

share投資信託において収益分配金(分配金)の取り扱いにおいて「無分配型」と「再投資型」というものがあります。無分配型は、文字通り分配金を出さずに投資信託の中に運用益を蓄積していくタイプ。一方の再投資型は一度分配金として投資家に還元するもののその分配金は、同じ投資信託を追加購入するタイプです。
一見、この二つの投資信託の仕組みは同じように見えますが、両者にはいくつかの違いもあります。今回は投資信託の無分配型と再投資型との違いについてそれぞれの長所、短所を踏まえた上で解説していきます。

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