投資全般・コラム

08 January

長期投資の鉄則の一つは「課税(税金)を繰り延べ」すること

tax資産運用における長期投資ではいかにして複利効果を高めて運用によって得られた収入を増やしていくか?というのがポイントとなります。その時に注意したいものが「税金」。日本の場合、株や投資信託などの税金は売却時に利益出た場合に課税されることになります。税金というのは100%確実に発生するコストとなります。課税を逃れることはできませんが、運用の場合、そのタイミングを調整することはできます。長期運用のリターンを高めるコツは、この課税をできる限り先送り(繰り延べ)することです。

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08 January

新しい積立投資のやり方「バリュー平均法」とは?そのメリット、デメリット

valueinvestment積立投資のやり方として代表的なものの一つに、毎月定額を投資するという「ドルコスト平均法(定額投資法)」は昔から知られています。そして今回紹介する「バリュー平均法」というのは、この積立投資におけるもう一つの運用方法です。今回はこのバリュー平均法とはどのような投資方法でどんなメリットがあり、どういった点に注意が必要なのか?というところをまとめていきます。

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19 December

リバランスをするなら年1回、毎年12月(3月)にするのがオススメ

rebalanceポートフォリオのリバランスを定期的に行っているという方は、コツコツ型の運用をしている方に多いのではないでしょうか?そんな方に朗報です。投資情報サービスのモーニングスターの記事で、リバランスをするときの頻度やタイミングに関する検証記事がありましたのでご紹介します。
そもそもリバランスはリスク調整のために行うものでリターン向上はおまけのようなものですが、一つの知識として知っておくとよいかもしれません。

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02 December

日本の国家破綻、財政破綻から身を守る資産防衛や資産運用術

default日本国債の格下げが行われました。個人的には悲観はしていませんが、財政赤字は巨大で格付けも下がってきている。日本の将来(ひいては自分の資産)が心配という方も多いかもしれません。今回は日本が将来的に国家破綻、財政破綻するかもしれないということを前提に考えた時の資産防衛や資産運用について考えていきたいと思います。

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17 November

「建値を忘れよ(株の買値は忘れる)」の意味。

forget相場格言に「建値を忘れよ」という言葉があります。建値(たてね)というのは、自分が買った時の価格のこと。つまり、投資において自分がその株や投資商品を「いくらで買ったのか?」という建値は忘れてしまえ(気にするな)という格言になります。投資における金言ともいえるこの言葉、アマ投資家からプロ投資家になるためにはこの考えを持てるかどうか?が一つのハードルでもあると思います。

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17 November

「売りたい強気、買いたい弱気」の意味。相場における自己矛盾

contradiction相場格言にある「売りたい強気、買いたい弱気」というのは、売りたい(今後下がる)と思っているのに少しでも高い価格で売りたい、買いたい(まだ上がる)と考えているのに少しでも安い価格でも買いたいという投資家の心理を示す言葉(格言)です。

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07 November

景気は循環する。景気循環の種類と仕組み、投資との関係

cycle景気というのはお金の流れのことを指します。景気がいいというのは皆がお金を使いその流れが速いこと、一方で景気が悪いと言うのは皆がお金を使わないという状況を指します。そうした景気はある周期で変動していきます。これを「景気循環(景気変動、景気の波)」といいます。今回はこの景気循環について紹介していきます。

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21 October

NISAと確定拠出年金(401k)の使い分け

nisa-401k現在、日本における投資方法の中でも税制上のメリットがある運用方法が「NISA(小額投資非課税制度)」と「確定拠出年金(日本版401k)」の二つです。それぞれは制度としてはまったく異なりますが、税制上のメリットが強い運用方法です。どちらにも長所と短所の両方がありますので、それぞれの違いを理解した上で上手に活用していきましょう。

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16 October

海外FX業者を利用するFX取引、バイナリオプションの注意点、問題点、リスク

forex海外FX業者を利用したFX取引を称賛する広告やほぼステルスマーケティングと思われるような紹介ページを目にすることがあります。海外FX業者は国内の規制を受けないために自由度が高いという点はあるかもしれません。
ただし、こうした海外FX業者を利用するには様々な問題点があります。また、詐欺のようなケースも見受けられます。基本的に、無登録のFX海外業者を利用するべきではありません。

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10 October

金融商品選びと同じように金融機関選びも大切

comparison投資や資産運用を考える上で、どんな金融商品(投資商品)にお金を振り分けるかということはとても大切なことです。ただし、それと同じくらい大切なことの一つに「どこの金融機関で運用をするか?」という金融機関選びもとても大切です。預金金利などのリターン、各種手数料のように投資・資産運用の成果に直接影響を与える項目も非常に多いです。どこでも同じと考えるのではなく、少しでも有利な金融機関での取引を考えましょう。

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